fa تأثیر شاخص‌های سلامت مالی و اقتصاد کلان بر سودآوری، کارایی و بهره‌وری بانک‌های ایران تخصصي Special پژوهشي Research <span style="line-height:90%"><span lang="FA" style="line-height:90%"><span b="" style="font-family:" zar=""><span style="letter-spacing:-.2pt">در این تحقیق به بررسی و تأثیر شاخص</span></span></span><span dir="LTR" style="line-height:90%"><span calibri="" style="font-family:"><span style="letter-spacing:-.2pt">‌</span></span></span><span lang="FA" style="line-height:90%"><span b="" style="font-family:" zar=""><span style="letter-spacing:-.2pt">های سلامت مالی و اقتصاد کلان بر سودآوری، کارایی و بهره</span></span></span><span dir="LTR" style="line-height:90%"><span calibri="" style="font-family:"><span style="letter-spacing:-.2pt">‌</span></span></span><span lang="FA" style="line-height:90%"><span b="" style="font-family:" zar=""><span style="letter-spacing:-.2pt">وری بانک</span></span></span><span dir="LTR" style="line-height:90%"><span calibri="" style="font-family:"><span style="letter-spacing:-.2pt">‌</span></span></span><span lang="FA" style="line-height:90%"><span b="" style="font-family:" zar=""><span style="letter-spacing:-.2pt">های ایران پرداخته شد. جامعه آماری در این پژوهش بانک‌های خصوصی و دولتی در بورس تهران می</span></span></span><span dir="LTR" style="line-height:90%"><span calibri="" style="font-family:"><span style="letter-spacing:-.2pt">‌</span></span></span><span lang="FA" style="line-height:90%"><span b="" style="font-family:" zar=""><span style="letter-spacing:-.2pt">باشد. بدین منظور 20 بانک ایران در طول دوره (1400-1392) و روش اقتصادسنجی پانل دیتا مورد مطالعه قرار گرفت. نتایج تجزیه و تحلیل داده‌ها نشان می</span></span></span><span dir="LTR" style="line-height:90%"><span calibri="" style="font-family:"><span style="letter-spacing:-.2pt">‌</span></span></span><span lang="FA" style="line-height:90%"><span b="" style="font-family:" zar=""><span style="letter-spacing:-.2pt">دهد که نسبت کفایت سرمایه تأثیر معکوس و معنی‌دار بر کارایی بانک‌های مورد مطالعه دارد. همچنین کیفیت دارایی‌های بانک، کیفیت مدیریت بانک و کیفیت نقدینگی بانک تأثیر مثبت و معنی‌داری بر کارایی فنی بانک دارد. همچنین نتایج نشان می‌دهد که نرخ بهره، نرخ تورم، نرخ ارز و تولید ناخالص داخلی سرانه به عنوان شاخص</span></span></span><span dir="LTR" style="line-height:90%"><span calibri="" style="font-family:"><span style="letter-spacing:-.2pt">‌</span></span></span><span lang="FA" style="line-height:90%"><span b="" style="font-family:" zar=""><span style="letter-spacing:-.2pt">های اقتصاد کلان تأثیر مثبت و معنی‌داری بر کارایی فنی بانک دارند. شاخص‌های سلامت مالی مانند نسبت کفایت سرمایه، دارایی‌های بانک، کیفیت مدیریت بانک و کیفیت نقدینگی تأثیر مثبت و معنی‌داری بر سودآوری و بهره‌وری بانک دارند. شاخص</span></span></span><span dir="LTR" style="line-height:90%"><span calibri="" style="font-family:"><span style="letter-spacing:-.2pt">‌</span></span></span><span lang="FA" style="line-height:90%"><span b="" style="font-family:" zar=""><span style="letter-spacing:-.2pt">های اقتصاد کلان مانند نرخ بهره، نرخ تورم، نرخ ارز و تولید ناخالص داخلی سرانه تأثیر مثبت و معنی‌داری بر سودآوری و بهره‌وری بانک دارند. اما نرخ ارز تأثیر منفی و معنی‌داری بر سودآوری و بهره‌وری بانک دارد.</span></span></span></span> <span style="unicode-bidi:embed">This research investigates the effect of financial health and macroeconomic indicators on the profitability, efficiency and productivity of Iran&rsquo;s banks. The statistical population in this research is private and government banks listed on the Tehran Stock Exchange. For this purpose, 20 banks were studied during the period 2013-2021, using the panel data method. The results of the data analysis show that the capital adequacy ratio has a negative and significant effect on the efficiency of the studied banks. Conversely, the quality of the bank&#39;s assets, the quality of the bank&#39;s management, and the quality of the bank&#39;s liquidity have a positive and significant effect on the technical efficiency of the bank. Moreover, the results indicate that interest rate, inflation rate, exchange rate and GDP per capita, as macroeconomic indicators, have a positive and significant effect on the technical efficiency of the bank. Financial health indicators such as capital adequacy ratio, bank assets, bank management quality and liquidity quality have a positive and significant effect on bank profitability and productivity. Macroeconomic indicators such as interest rate, inflation rate, exchange rate and GDP per capita affect positively and significantly the bank&#39;s profitability and productivity, while the exchange rate shows a negative and significant effect.</span> سلامت مالی, سودآوری, کارایی, بهره‌وری Financial health, Profitability, Efficiency, Productivity 156 197 http://qjerp.ir/browse.php?a_code=A-10-3609-1&slc_lang=fa&sid=1 kiumars kamalvand کیومرث کمالوند kiumars_kamalvand@yahoo.com 100319475328460017926 100319475328460017926 No Department of Economics, Arak Branch, Islamic Azad University دانشگاه ازاد اسلامی واحد اراک golamali haji غلامعلی حاجی gh.haji@iau.ac.ir 100319475328460017927 100319475328460017927 Yes Department of Economics, Arak Branch, Islamic Azad University دانشگاه ازاد اسلامی واحد اراک maryam sharifnezhad مریم شریف نژاد m_sharifnezhad@iau.ac.ir 100319475328460017928 100319475328460017928 No Department of Economics, Arak Branch, Islamic Azad University دانشگاه ازاد اسلامی واحد اراک reza keyhanihekmat رضا کیهانی حکمت Keyhanihekmat@iaughorveh.ac.ir 100319475328460017929 100319475328460017929 No Department of Economics, Qorveh Branch, Islamic Azad University دانشگاه ازاد اسلامی واحد قروه